Después de que alguien fallece, distribuir su propiedad no siempre es fácil. La persona puede haber fallecido sin un testamento, puede haber múltiples versiones de un testamento, los familiares pueden disputar la herencia o el fallecido puede tener deudas con acreedores.
Estas complicaciones pueden causar retrasos en la recepción de tus fondos como heredero. Si necesitas el dinero antes, ¿qué puedes hacer? El financiamiento de sucesiones a través de Rockpoint Probate Funding te brinda efectivo mientras tu caso de sucesión está pendiente.
¿Qué es la sucesión?
La sucesión es el proceso legal de revisión de la propiedad de una persona fallecida y la determinación de los herederos. Los testamentos deben pasar por sucesión para garantizar su autenticidad y validez. Los procedimientos de sucesión también ayudan a dividir la propiedad cuando alguien fallece sin testamento (sucesión intestada).
Después de revisar los bienes del fallecido, un tribunal de sucesiones tomará una decisión final sobre cómo distribuirlos a los beneficiarios. Las leyes y los plazos de sucesión varían según el estado, pero el proceso puede ser engorroso y costoso. Sin embargo, cada estado proporciona algunas formas de evitar el proceso de sucesión.
¿California requiere el proceso de sucesión?
California requiere el proceso de sucesión en la mayoría de los casos, pero no en todos. Si debes pasar o no por el tribunal de sucesiones depende del valor del patrimonio, el tipo de activos y el tipo de propiedad.
Recientemente, California aprobó el Proyecto de Ley 2016 de la Asamblea de California, que introduce cambios significativos en el proceso de sucesión para patrimonios pequeños y entrará en vigor en abril de 2025. Estas enmiendas se enfocan en elevar el umbral para patrimonios que pueden evitar la sucesión formal, pasando de $166,250 a $750,000, y modifican los criterios de elegibilidad para utilizar procedimientos simplificados de sucesión. Cabe destacar que, según esta nueva ley, solo los bienes inmuebles que fueran la residencia principal del fallecido pueden calificar para la exención de patrimonio pequeño si el valor bruto no supera los $750,000.
- Propiedad en copropiedad
- Propiedad comunitaria
- Bienes en un fideicomiso en vida
- Indemnización por seguro de vida
- Beneficios de supervivencia del Seguro Social
- Beneficios para dependientes de veteranos fallecidos
- Cuentas bancarias y de jubilación con un beneficiario designado
¿Cuál es el proceso de sucesión en California?
Para los patrimonios que requieren un proceso de sucesión formal, el proceso es el siguiente:
- Presentación de la petición: Un heredero presenta una petición y una copia del testamento ante el tribunal en el condado de residencia del fallecido. Debe hacerlo dentro de los 30 días posteriores al fallecimiento.
- Determinación del albacea: El tribunal realiza una audiencia para determinar el albacea (también conocido como representante personal). El fallecido puede haber nombrado un albacea en su testamento.
- Identificación de los herederos: El albacea determinará a los herederos y beneficiarios. Esto puede implicar revisar los términos del testamento, designaciones de beneficiarios, acuerdos de copropiedad y la ley de sucesión de California si hay algún problema.
- Recolección de los bienes: El albacea identifica y enumera los bienes del fallecido, calcula el valor de los activos y las deudas, y asegura los bienes para su distribución. En algunos casos, puede vender propiedades o intereses comerciales.
- Gestión de deudas: El albacea debe notificar formalmente a los acreedores utilizando un Aviso de Administración a Acreedores (formulario DE-157) y pagar las reclamaciones válidas del patrimonio antes de realizar otras distribuciones. También debe pagar impuestos pendientes y otras facturas.
- Cierre del patrimonio: Después de cumplir con sus responsabilidades, el albacea presenta una cuenta final y solicita que se cierre el patrimonio. Si el juez de sucesión está satisfecho, liberará al albacea de sus deberes.
¿Cuánto tiempo tarda el proceso de sucesión en California?
El proceso de sucesión en California tomará al menos cuatro meses, ya que ese es el tiempo que tienen los acreedores para presentar una reclamación contra el patrimonio. Más a menudo, el proceso dura un mínimo de nueve meses.
La ley de California exige que los representantes personales completen el proceso de sucesión en un plazo de un año, o de 18 meses si presentan una declaración de impuestos federal sobre el patrimonio. Si alguien impugna el testamento, no existe un testamento, el patrimonio es particularmente complejo o hay litigios pendientes, el proceso puede durar varios años.
¿Cuánto cuesta el proceso de sucesión en California?
Los costos principales asociados con la sucesión son los honorarios de compensación del albacea. De acuerdo con las tablas de tarifas estatutarias de California, el albacea recibe un porcentaje del valor del patrimonio.
- 4% de los primeros $100,000
- 3% de los siguientes $100,000
- 2% de los siguientes $800,000
- 1% de los siguientes $9 millones
- .5% de los siguientes $15 millones
Para patrimonios con un valor superior a $25 millones, el tribunal determinará las tarifas de administración correspondientes.
Otros costos de sucesión incluyen las tarifas de presentación ante el tribunal ($435 en 2024), honorarios legales si contratas a un abogado de sucesión, y cualquier tarifa extraordinaria (por ejemplo, en caso de disputas legales o cuestiones fiscales complicadas).
¿Qué sucede si alguien fallece sin un testamento?
No todas las personas piensan en la planificación patrimonial antes de morir. Si alguien fallece sin un testamento, las leyes de sucesión intestada determinan a los beneficiarios. El tribunal generalmente selecciona a un familiar cercano para actuar como administrador del patrimonio. Un administrador es similar a un albacea, pero distribuye los bienes de acuerdo con las leyes estatales en lugar de los términos de un testamento.
Los herederos no pueden impugnar la sucesión intestada, lo que significa que la ley estatal determina el orden de prioridad y el porcentaje del patrimonio para cada heredero. Los bienes generalmente van al cónyuge sobreviviente y/o a los hijos, pero en ciertas circunstancias también pueden ir a los hermanos, padres, sobrinos y nietos.
La sucesión intestada no se aplica a los bienes que automáticamente pasan a un beneficiario sobreviviente tras la muerte del propietario, como seguros de vida, fondos de jubilación y propiedades en copropiedad.
¿Puedo cobrar mi herencia en California antes?
Todas las leyes y pasos del proceso de sucesión en California pueden preocuparte sobre cuándo recibirás tu herencia. Pero tienes opciones. El financiamiento de sucesión con Rockpoint Probate Funding te permite acceder a tus fondos mientras el caso aún está pendiente.
Puedes usar estos fondos para lo que desees: pagar facturas, invertir o incluso tomar unas vacaciones. A diferencia de los préstamos tradicionales, el financiamiento de sucesión no requiere verificación de crédito ni información sobre ingresos. Tampoco asumes ningún riesgo. Si no recibes tu herencia, no tienes que devolver el financiamiento.
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