Antes de recibir tu herencia, el patrimonio de tu familiar debe pasar primero por el proceso de sucesión. La sucesión en Utah es un proceso que confirma el testamento del fallecido o determina los herederos si no hay testamento, liquida cualquier deuda e impuestos, y distribuye los activos a los beneficiarios antes de cerrar el patrimonio.
¿Cómo funciona el proceso de sucesión en Utah? ¿Pueden las familias evitar la sucesión y qué puedes hacer si el proceso de sucesión toma más tiempo del esperado?
¿Todos los patrimonios pasan por el proceso de sucesión en Utah?
Si el patrimonio del fallecido incluye bienes inmuebles, como una casa, terrenos o derechos minerales, o tiene un valor superior a $100,000 (excluyendo terrenos y vehículos), se someterá a un proceso completo de sucesión.
Algunos patrimonios pequeños pueden calificar para una sucesión informal bajo el Código de Utah 75-3-1201. Cuando esto aplica, los beneficiarios pueden recoger activos (como fondos en una cuenta bancaria) mediante una declaración jurada de patrimonio pequeño. No es necesario presentar esta declaración en un tribunal. El sucesor solo debe presentar el formulario completado y notariado a terceros, como un banco que posea los activos.
Es posible usar una declaración jurada de patrimonio pequeño en Utah si el patrimonio vale menos de $100,000 y no incluye bienes inmuebles, si han pasado al menos 30 días desde el fallecimiento, y si nadie ha solicitado servir como representante personal (también conocido como albacea del testamento).
¿Cuánto tiempo debería tomar el proceso de sucesión?
En promedio, la sucesión en Utah tarda alrededor de cuatro o cinco meses, pero algunos casos de sucesión pueden extenderse mucho más. Por ejemplo, el proceso puede prolongarse si:
- El patrimonio es muy grande e incluye activos complejos y difíciles de valorar.
- El fallecido poseía activos en múltiples estados o en el extranjero.
- Los beneficiarios disputan el testamento.
- El albacea no cumple correctamente con sus deberes, y/o los beneficiarios solicitan nombrar a un albacea diferente.
- El patrimonio necesita presentar una declaración de impuestos federal sobre el patrimonio.
¿Qué sucede si alguien muere sin testamento?
Si un residente de Utah muere sin dejar un testamento, el patrimonio se distribuirá a los herederos según las leyes de sucesión intestada del estado. Por ejemplo, de acuerdo con el Código de Utah 75-2-102, si el fallecido estaba casado pero no tenía hijos, o si todos sus hijos también eran hijos de su cónyuge, todo el patrimonio pasa al cónyuge sobreviviente.
Sin embargo, si el fallecido tenía al menos un descendiente que no era en común con su cónyuge, el cónyuge sobreviviente recibe $75,000 y la mitad del resto, mientras que el resto pasa a los descendientes.
¿Es posible mantener los activos fuera del proceso de sucesión?
Sí, con una planificación patrimonial oportuna. Una estrategia común para evitar la sucesión es colocar los bienes en un fideicomiso en vida revocable. El propietario del fideicomiso puede seguir administrando y utilizando los activos como de costumbre durante su vida, pero al fallecer, el fideicomiso se convierte en irrevocable y un fideicomisario asume la administración. Los beneficiarios pueden entonces recibir los activos según los términos del fideicomiso.
Otras formas de mantener los activos fuera de la sucesión incluyen la copropiedad de bienes inmuebles, las escrituras de transferencia en caso de fallecimiento, las cuentas bancarias pagaderas en caso de fallecimiento y las pólizas de seguro de vida con beneficiarios designados.
¿Tienen derecho a compensación los albaceas de testamentos en Utah?
Sí. El Código de Utah 75-3-718 establece que los representantes personales tienen derecho a una compensación razonable por su trabajo. La ley no especifica montos exactos, pero en general, la compensación del albacea dependerá de la cantidad de tiempo y esfuerzo que invierta en liquidar un patrimonio, así como del tamaño del mismo.
Los albaceas pueden cobrar por hora o solicitar un porcentaje del valor total del patrimonio. Si el testamento del fallecido establece disposiciones para compensar al representante personal, este último puede aceptar este acuerdo o rechazarlo y solicitar una compensación razonable en su lugar.
Qué incluye el proceso de sucesión en Utah
Los tribunales de distrito de Utah manejan casos de sucesión de patrimonios pertenecientes a personas que vivían en Utah al momento de su fallecimiento o poseían activos en el estado.
El representante personal o la familia presentará la solicitud de sucesión en un tribunal del condado de residencia del fallecido o en el condado donde poseía bienes. Por ejemplo, si el albacea presenta la solicitud en el condado de Utah, debe entregar sus documentos en el Tribunal de Provo.
Después de que el tribunal confirme la validez del testamento, el proceso incluye los siguientes pasos:
- Inventario de activos.El representante personal elaborará una lista completa de todos los activos del fallecido y sus valores, así como de cualquier deuda e impuestos pendientes.
- Notificación a acreedores.El representante deberá notificar el fallecimiento a los posibles acreedores y saldar cualquier deuda válida. En Utah, los acreedores pueden presentar reclamaciones hasta un año después del fallecimiento, pero es posible acortar este plazo a tres meses publicando avisos semanales sobre el caso de sucesión en un periódico durante tres semanas consecutivas.
- Liquidación de obligaciones financieras, como impuestos, pagos de hipoteca y seguros, y honorarios de abogados. El representante también puede utilizar los fondos del patrimonio para realizar reparaciones necesarias en bienes inmuebles mientras el caso de sucesión sigue en curso.
- Distribución de activos y cierre del caso de sucesión. Una vez que el representante personal salde las deudas y otros pagos del fallecido, los beneficiarios o herederos pueden recibir sus porciones del patrimonio, concluyendo así el caso de sucesión.
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