¿Espera recibir una herencia en Texas? Probablemente tendrá que esperar varios meses mientras se cierra el patrimonio del difunto. La sucesión en Texas es un proceso legal que valida el testamento de la persona fallecida o determina quién hereda si no hay testamento, liquida las deudas e impuestos pendientes y finalmente distribuye los activos restantes a los beneficiarios o herederos.
¿Cómo funciona el proceso de sucesión, pueden las familias evitarlo y qué puede hacer si está tomando demasiado tiempo?
¿Todos los patrimonios en Texas deben pasar por sucesión?
Como regla general, sí. Sin embargo, según el Código de Sucesiones de Texas, los patrimonios pueden evitar la sucesión si el difunto no dejó un testamento y el patrimonio (excluyendo la residencia principal) tiene un valor inferior a $75,000 y puede liquidar cualquier deuda pendiente. En este caso, los herederos pueden presentar una declaración jurada de patrimonio pequeño, lo que les permite recolectar los activos en tan solo 30 días después del fallecimiento del difunto.
Sin embargo, la sucesión es la opción predeterminada para los patrimonios en Texas. Generalmente, uno de los tribunales de sucesión estatutarios manejará el proceso (puede consultar los mapas de jurisdicción de los tribunales aquí). Los albaceas designados en un testamento tienen hasta cuatro años para presentar la sucesión, pero la mayoría de las familias inician el proceso poco después del fallecimiento.
Es importante destacar que incluso cuando un patrimonio debe pasar por sucesión, algunos activos, como los que son de propiedad conjunta o se encuentran en un fideicomiso en vida, pueden estar exentos.
¿Funciona la sucesión de manera diferente si el difunto dejó un testamento?
El proceso de sucesión en Texas suele ser más sencillo y rápido si el difunto deja un testamento claro y válido que nombra a un albacea para manejar el cierre del patrimonio. Si no existe dicho testamento, el tribunal nombra a un albacea y los activos pasan a los herederos de acuerdo con las leyes de sucesión intestada de Texas.
Por ejemplo, si el difunto tenía un cónyuge pero no hijos, el cónyuge heredaría la totalidad del patrimonio. Si el difunto dejó un cónyuge y tenía hijos en común con este, el cónyuge hereda todos los bienes de propiedad común, un tercio de los bienes personales separados del difunto, además de un derecho vitalicio para usar la residencia principal compartida y un tercio de cualquier otro bien inmueble. El resto va a los hijos.
Evitar la sucesión en Texas
Muchos residentes de Texas utilizan una planificación patrimonial inteligente para ayudar a sus familias a evitar la sucesión después de su fallecimiento. Una forma común de hacerlo es transfiriendo activos a un fideicomiso revocable en vida.
Un fideicomiso puede contener cualquier tipo de activo, incluidos dinero, acciones, bonos y bienes inmuebles. Una vez que un activo pasa a la propiedad del fideicomiso, legalmente deja de ser propiedad personal del otorgante (creador del fideicomiso) y, por lo tanto, está exento de la sucesión.
El otorgante aún puede acceder, administrar y transferir la propiedad mantenida en un fideicomiso revocable durante su vida. Al fallecer, una persona designada previamente se convierte en el fiduciario y distribuye los activos a los beneficiarios según los términos del fideicomiso.
Otros métodos para mantener activos fuera de la sucesión incluyen la propiedad conjunta, títulos de transferencia en caso de muerte y cuentas con beneficiarios designados.
Simplificar la Sucesión en Texas
En algunas situaciones, los patrimonios en Texas pueden calificar para el título de munimento, que es esencialmente un proceso de sucesión más simple y rápido que permite que los activos pasen directamente a los beneficiarios en tan solo 30 días.
El título de munimento generalmente funciona para patrimonios pequeños y sencillos que no tienen deudas, excepto una hipoteca. Esta opción solo es válida si el fallecido dejó un testamento válido y nunca solicitó Medicaid. Si el fallecido no dejó testamento o tiene deudas impagas, como un saldo de tarjeta de crédito, el patrimonio debe someterse al proceso completo de administración.
Uno de los beneficiarios puede solicitar el título de munimento a través de un tribunal local. Durante la audiencia que sigue, un juez decidirá si aprueba la solicitud.
¿Qué Puede Retrasar la Sucesión?
A menos que el patrimonio de su familiar califique para una sucesión simplificada, el proceso de sucesión en Texas generalmente tomará al menos seis meses. En muchos casos, la sucesión puede llevar un año o más. Puede esperar retrasos en la sucesión si:
- No hay un testamento válido o uno de los beneficiarios impugna el testamento.
- El patrimonio del fallecido es muy grande, complejo o está fuertemente gravado con impuestos o deudas.
- El albacea del testamento descuida sus deberes.
- Algunos de los beneficiarios no están de acuerdo con la designación del albacea y solicitan que otra persona administre el patrimonio.
¿Qué Sucede Durante el Proceso de Sucesión en Texas?
Los pasos típicos del proceso de sucesión en Texas son los siguientes:
- Presentar el testamento en el condado de residencia del fallecido o iniciar la sucesión directamente si no hay testamento. Una vez que el tribunal confirme la validez del testamento, otorgará al albacea la autoridad legal para proceder con la administración del patrimonio.
- Inventario y valoración de los bienes. Una vez que el albacea complete esta tarea, deberá presentar una lista completa de los activos, deudas e impuestos pendientes del fallecido al tribunal.
- Notificación a los beneficiarios y acreedores. El albacea debe localizar a los beneficiarios o herederos y dar aviso oficial a los acreedores del fallecimiento del difunto para que puedan presentar reclamaciones de deuda. Los acreedores deben hacerlo dentro de los seis meses posteriores a la designación del albacea o dentro de los cuatro meses de haber recibido el aviso de fallecimiento.
- Pago de deudas pendientes e impuestos, incluyendo impuestos sobre la propiedad, pagos de hipoteca y honorarios de abogados. La compensación del albacea también provendrá de los fondos del patrimonio.
- Distribución de los bienes restantes a los beneficiarios y cierre del patrimonio.
¿Qué Hacer Si Necesita Acceder a Su Herencia Más Rápido?
Incluso si el proceso de sucesión en Texas transcurre sin problemas, pasarán meses antes de que pueda cobrar su herencia. En algunos casos, como demoras en localizar a los herederos o disputas sobre el testamento, el proceso de sucesión puede durar años. ¿Qué puede hacer si contaba con su herencia para financiar gastos como una mudanza o la compra de un vehículo?
En esta situación, puede considerar solicitar un adelanto de herencia. Este es un tipo de financiamiento seguro y sin recurso, que solo tendría que reembolsar cuando reciba su herencia. Si obtiene la aprobación para este financiamiento, puede acceder al dinero de forma rápida y sencilla, incluso en tan solo un día.
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