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Ya sea a través de la sucesión en Wyoming o en Kentucky, es posible que recién te hayas enterado de que eres heredero de un patrimonio. Ser nombrado beneficiario en el testamento de un ser querido conlleva muchos beneficios potenciales: consuelo emocional, preservación de propiedades y ganancia financiera.
Sin embargo, no todos desean los bienes que heredan. Por razones personales, legales o financieras, podrías preguntarte si puedes rechazar los activos que te legaron. La respuesta corta a “¿Puede un heredero rechazar una herencia?” es sí. Este artículo explora por qué podrías querer rechazar una herencia y el procedimiento para hacerlo.
Razones Fiscales para Rechazar una Herencia
Las posibles implicaciones fiscales son una de las principales razones por las cuales los beneficiarios rechazan las herencias.
Por ejemplo, aceptar ciertos activos podría hacer que ingreses en una categoría impositiva más alta. Algunos consideran que la herencia vale el incremento en las tasas impositivas, mientras que otros no. Puedes optar por rechazar total o parcialmente tu herencia para evitar aumentar tu categoría impositiva.
Además, podrías querer rechazar una herencia por motivos de planificación patrimonial. Una gran suma podría hacer que tu patrimonio supere el umbral federal, requiriendo el pago de impuestos sobre el patrimonio al momento de tu fallecimiento.
Cabe señalar que alrededor de una docena de estados también aplican impuestos sobre el patrimonio (pagados por el patrimonio), mientras que seis tienen impuestos sobre la herencia (pagados por el heredero). No serás responsable del pago de impuestos sobre la herencia si rechazas la herencia.
Otras Razones para Rechazar una Herencia
Otras razones para rechazar una herencia incluyen las siguientes:
- No quieres la molestia: No todas las herencias consisten en efectivo, bonos o fondos fiduciarios. Podrías haber recibido una casa antigua que necesita importantes renovaciones para poder habitarla o venderla. Si no deseas encargarte del mantenimiento, reparación o venta de bienes raíces heredados, podrías optar por rechazarla.
- Quieres conservar la ayuda gubernamental: Muchos programas de ayuda del gobierno tienen límites de activos o ingresos. Si tu herencia supera esa cantidad, podrías quedar inelegible para préstamos estudiantiles, Medicaid u otros beneficios gubernamentales.
- Quieres que otra persona se beneficie: Tus razones para rechazar una herencia pueden ser también de carácter caritativo. Tal vez no necesitas los activos o crees que otro beneficiario los necesita más. Un hermano podría estar pasando por dificultades económicas o tus hijos podrían necesitar el dinero para la universidad.
- Crees que refleja los deseos del difunto: No todos tienen la oportunidad de actualizar su testamento antes de fallecer. Si una conversación reciente con tu ser querido te dio una idea especial, podrías creer que rechazar la herencia refleja mejor sus deseos.
- Tienes razones personales: Otras razones son más personales. Podrías haber tenido una relación complicada con el fallecido y no querer lo que te dejó. Tal vez crees que estuvo involucrado en prácticas empresariales cuestionables y prefieres mantenerte alejado de los beneficios obtenidos.
Aquellos que estén preocupados por posibles disputas familiares u otras complicaciones pueden optar por rechazar una herencia por cualquiera de las razones anteriores.
Plazos para Rechazar una Herencia
Ahora que sabes la respuesta a la pregunta, “¿Puede un heredero rechazar una herencia?”, ¿cuánto tiempo tienes para actuar? Según las normas del Servicio de Impuestos Internos (IRS), tienes nueve meses desde la fecha de fallecimiento del propietario original para renunciar a tu herencia.
Existe una excepción para los beneficiarios menores de edad. Si el heredero es menor cuando recibe los bienes, el plazo de nueve meses no comienza hasta que alcance la mayoría de edad.
El Proceso de Rechazo de una Herencia
Aunque las razones para rechazar una herencia son personales, la decisión implica requisitos legales y consecuencias. Los herederos deben seguir un proceso oficial de renuncia para garantizar que el rechazo esté calificado bajo la ley estatal y federal.
El IRS exige un desistimiento por escrito que exprese tu rechazo “irrevocable e incondicional” a aceptar la herencia. Debes firmarlo, notarizarlo y presentarlo en el tribunal testamentario o ante el albacea del testamento. No debes haber ya recibido beneficios de los bienes renunciados, ya sea directa o indirectamente. Si lo has hecho, el IRS probablemente considerará tu desistimiento calificado como inválido.
Normalmente, puedes rechazar toda tu herencia, un porcentaje de los bienes, o un objeto específico. Por ejemplo, podrías aceptar los fondos de una cuenta bancaria pero rechazar un automóvil o una casa. Asegúrate de considerar tanto las regulaciones federales como las leyes estatales al renunciar a tu herencia. Como las renuncias son definitivas, no puedes revocarlas posteriormente.
¿Qué Sucede con los Bienes que Rechazas?
Si rechazas tu herencia como beneficiario principal, pasará al beneficiario contingente. Los testamentos, pólizas de seguros y cuentas de jubilación suelen nombrar beneficiarios contingentes que reciben los bienes si el primer beneficiario fallece, no puede ser localizado o rechaza la propiedad. Tu rechazo no influye en quién es el beneficiario contingente.
Si tu ser querido fallece sin dejar un testamento, la propiedad seguirá las leyes estatales de sucesión intestada. Aunque el orden exacto varía según el estado, generalmente sigue una jerarquía que comienza con los parientes más cercanos. Por ejemplo, el patrimonio suele ir primero al cónyuge sobreviviente y/o los hijos. Si no existen estos, puede ir a los padres sobrevivientes. El patrimonio puede transferirse al estado si no se puede localizar a los parientes cercanos.
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En resumen, la respuesta a la pregunta, “¿Puede un heredero rechazar una herencia?” es sí. Sin embargo, esto no significa que sea la elección correcta para todos. Si bien hay muchas razones para rechazar una herencia, también hay muchas razones para aceptarla.
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