Impuesto sobre el Patrimonio
Si tu ser querido fallece en 2024 con un patrimonio valorado en más de $13.61 millones, una parte estará sujeta al impuesto federal sobre el patrimonio. Este impuesto se aplica a cualquier patrimonio que supere este umbral monetario, así que no te sorprendas si el IRS se presenta en tu puerta si tu ser querido deja un patrimonio inusualmente grande.
Algunos estados también tienen sus propios impuestos sobre el patrimonio. Aunque casi el 80% de los estados no tienen estos impuestos, algunos sí los aplican, y tu familia deberá tenerlo en cuenta antes de comenzar a distribuir los activos de tu ser querido según su testamento. Descubre más sobre los impuestos al patrimonio y cómo funcionan a continuación.
¿Qué es el Impuesto sobre el Patrimonio?
El impuesto sobre el patrimonio es un impuesto que la familia sobreviviente de una persona debe pagar en ciertas circunstancias, basado en el valor del patrimonio que esta dejó. Si tu ser querido fallece mientras residía en un estado que aplica este impuesto y su patrimonio alcanza un valor suficientemente alto, tu familia podría verse obligada a pagar impuestos antes de que comience la distribución de activos.
Es una buena idea saber si vives en un estado con impuestos sobre el patrimonio antes de enterarte en el último momento. Esto puede evitar posibles complicaciones y prevenir que el proceso de sucesión de tu ser querido se prolongue innecesariamente.
¿Qué Estados Tienen Impuestos sobre el Patrimonio?
Doce estados todavía imponen impuestos sobre el patrimonio a sus residentes. Algunos tienen umbrales mucho más bajos que el impuesto federal sobre el patrimonio en cuanto a los patrimonios que estarán sujetos a este impuesto. Algunos estados específicos tienen umbrales de solo $1 millón.
Aquí están los estados que aplican impuestos sobre el patrimonio de los residentes fallecidos:
- Connecticut
- Hawaii
- Illinois
- Maine
- Massachusetts
- Maryland
- Minnesota
- New York
- Oregon
- Rhode Island
- Vermont
- Washington
Washington D.C. también tiene un impuesto sobre el patrimonio.
Cada estado tiene su propio umbral de impuestos y tasa impositiva. Cabe mencionar que Maryland es actualmente el único estado que somete a sus residentes tanto a impuestos sobre el patrimonio como a impuestos de herencia.
¿Son lo Mismo los Impuestos sobre el Patrimonio y los Impuestos de Herencia?
Algunas personas cometen el error de agrupar los impuestos sobre el patrimonio y los impuestos de herencia en la misma categoría. Aunque muchos estadounidenses los consideran “impuestos sobre la muerte,” estos términos no son intercambiables. Conocer sus diferencias puede ayudarte a navegar el proceso de sucesión con más confianza.
La mayor diferencia entre estos dos tipos de impuestos es que el patrimonio de una persona es responsable de cubrir los impuestos sobre el patrimonio, mientras que quienes heredan efectivo y otros activos de sus seres queridos son los encargados de pagar los impuestos de herencia. Estas personas tienen el derecho de rechazar la herencia de activos para evitar el pago de los impuestos de herencia.
Otra diferencia clave es que, aunque el gobierno federal tiene un impuesto sobre el patrimonio, no tiene un impuesto de herencia. Las únicas personas que deben lidiar con los impuestos de herencia son aquellas que viven en Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, Nueva Jersey y Pensilvania.
¿Puedo Evitar los Impuestos sobre el Patrimonio?
A diferencia de los impuestos de herencia, evitar completamente los impuestos sobre el patrimonio es complicado. Puedes rechazar una herencia para evitar pagar impuestos de herencia en tu estado, pero no será tan fácil evitar los impuestos sobre el patrimonio.
Dicho esto, algunas personas específicas pueden evitar el pago de estos impuestos. Por ejemplo, cualquier parte del patrimonio de una persona fallecida que se deje a su cónyuge no estará sujeta a impuestos. Los cónyuges pueden aprovechar la deducción ilimitada por matrimonio, que les permite dejar activos a su cónyuge sobreviviente sin enfrentar impuestos.
También puedes evitar pagar estos impuestos si tu ser querido adopta un enfoque más estratégico en la planificación patrimonial. Algunas personas de gran fortuna utilizan mecanismos como los fideicomisos en vida para transferir automáticamente la propiedad de los activos a los beneficiarios al momento de su fallecimiento sin someterlos a impuestos sobre el patrimonio. Aunque suena conveniente, esto debe organizarse con anticipación a la muerte de la persona.
Establecer un fideicomiso irrevocable, como un fideicomiso intencionalmente defectuoso, es otra forma en que tu ser querido puede ayudarte a evitar los impuestos sobre el patrimonio. Solo asegúrate de trabajar de cerca con un profesional fiscal para crear el fideicomiso correctamente y evitar que esté sujeto a impuestos en el futuro.
Comunícate con Rockpoint Probate Funding para Conocer Cómo los Adelantos en Efectivo de Sucesión Pueden Ayudarte
Muchos estados que antes aplicaban impuestos sobre el patrimonio ya no someten a sus residentes a ellos. Nueva Jersey, por ejemplo, dejó de gravar los patrimonios en 2018. Sin embargo, algunos estados aún obligan a los residentes a enfrentar estos impuestos, lo que hace que el proceso de sucesión sea aún más complicado de lo habitual.
Si estás teniendo dificultades para manejar el complejo proceso de sucesión de un ser querido, Rockpoint Probate Funding puede ayudarte al proporcionarte un adelanto en efectivo de sucesión, siempre que califiques. Comunícate con nosotros al (888) 263-8588 hoy para hablar con un representante experimentado sobre la posibilidad de asegurar uno.
Conéctate, Solicita, Obtén Aprobación
Nuestro Fácil Proceso de 3 Pasos
Solicita en Línea o Llámanos
Comienza llenando nuestro formulario de solicitud simple o llámanos.
Revisamos Tu Caso
Nuestro equipo revisará rápidamente tus documentos de sucesión y te proporcionará una oferta.
Recibe Tus Fondos
¡Una vez aprobado, puedes obtener tu dinero hoy mismo!
¡Fortalece Tu Caso con Financiamiento Inmediato!
Reseñas de Clientes
"Simplemente lo mejor en profesionalismo y amabilidad. ¡Siempre dispuestos a ayudar! ¡Gracias a todos por ayudarnos en nuestro momento de gran necesidad!"
- David L.
"¡Fue rápido y fácil! Si estás pasando por una dificultad como la que yo pasé, por favor dales una oportunidad. No te decepcionarás con sus servicios amables y sus respuestas rápidas."
- Margaret P.
"Muy eficientes y tecnológicamente actualizados, con condiciones razonables."
- Sarah W.
"He utilizado Rockpoint dos veces y en ambas ocasiones recibí un servicio al cliente profesional, muy rápido y eficiente. Son muy informativos sobre el proceso y te guían con facilidad de principio a fin. Si estás pasando por momentos difíciles o emergencias de último minuto y estás esperando un acuerdo, definitivamente recomiendo Rockpoint para todas tus necesidades financieras."
- Michael B.
"Mi experiencia con Rockpoint fue impecable, fácil, rápida y muy útil. Me ayudaron en un momento de gran necesidad. No podría recomendar su servicio con nada menos que la más alta consideración."
- Emily J.
"Simplemente lo mejor en profesionalismo y amabilidad. ¡Siempre dispuestos a ayudar! ¡Gracias a todos por ayudarnos en nuestro momento de gran necesidad!"
- David L.
"¡Fue rápido y fácil! Si estás pasando por una dificultad como la que yo pasé, por favor dales una oportunidad. No te decepcionarás con sus servicios amables y sus respuestas rápidas."
- Margaret P.
"Muy eficientes y tecnológicamente actualizados, con condiciones razonables."
- Sarah W.
"He utilizado Rockpoint dos veces y en ambas ocasiones recibí un servicio al cliente profesional, muy rápido y eficiente. Son muy informativos sobre el proceso y te guían con facilidad de principio a fin. Si estás pasando por momentos difíciles o emergencias de último minuto y estás esperando un acuerdo, definitivamente recomiendo Rockpoint para todas tus necesidades financieras."
- Michael B.
"Mi experiencia con Rockpoint fue impecable, fácil, rápida y muy útil. Me ayudaron en un momento de gran necesidad. No podría recomendar su servicio con nada menos que la más alta consideración."
- Emily J.
"Simplemente lo mejor en profesionalismo y amabilidad. ¡Siempre dispuestos a ayudar! ¡Gracias a todos por ayudarnos en nuestro momento de gran necesidad!"
- David L.
"¡Fue rápido y fácil! Si estás pasando por una dificultad como la que yo pasé, por favor dales una oportunidad. No te decepcionarás con sus servicios amables y sus respuestas rápidas."
- Margaret P.
"Muy eficientes y tecnológicamente actualizados, con condiciones razonables."
- Sarah W.
"He utilizado Rockpoint dos veces y en ambas ocasiones recibí un servicio al cliente profesional, muy rápido y eficiente. Son muy informativos sobre el proceso y te guían con facilidad de principio a fin. Si estás pasando por momentos difíciles o emergencias de último minuto y estás esperando un acuerdo, definitivamente recomiendo Rockpoint para todas tus necesidades financieras."
- Michael B.
"Mi experiencia con Rockpoint fue impecable, fácil, rápida y muy útil. Me ayudaron en un momento de gran necesidad. No podría recomendar su servicio con nada menos que la más alta consideración."
- Emily J.
"Simplemente lo mejor en profesionalismo y amabilidad. ¡Siempre dispuestos a ayudar! ¡Gracias a todos por ayudarnos en nuestro momento de gran necesidad!"
- David L.
"¡Fue rápido y fácil! Si estás pasando por una dificultad como la que yo pasé, por favor dales una oportunidad. No te decepcionarás con sus servicios amables y sus respuestas rápidas."
- Margaret P.
"Muy eficientes y tecnológicamente actualizados, con condiciones razonables."
- Sarah W.
"He utilizado Rockpoint dos veces y en ambas ocasiones recibí un servicio al cliente profesional, muy rápido y eficiente. Son muy informativos sobre el proceso y te guían con facilidad de principio a fin. Si estás pasando por momentos difíciles o emergencias de último minuto y estás esperando un acuerdo, definitivamente recomiendo Rockpoint para todas tus necesidades financieras."
- Michael B.
"Mi experiencia con Rockpoint fue impecable, fácil, rápida y muy útil. Me ayudaron en un momento de gran necesidad. No podría recomendar su servicio con nada menos que la más alta consideración."
- Emily J.
"Simplemente lo mejor en profesionalismo y amabilidad. ¡Siempre dispuestos a ayudar! ¡Gracias a todos por ayudarnos en nuestro momento de gran necesidad!"
- David L.
"¡Fue rápido y fácil! Si estás pasando por una dificultad como la que yo pasé, por favor dales una oportunidad. No te decepcionarás con sus servicios amables y sus respuestas rápidas."
- Margaret P.
"Muy eficientes y tecnológicamente actualizados, con condiciones razonables."
- Sarah W.
"He utilizado Rockpoint dos veces y en ambas ocasiones recibí un servicio al cliente profesional, muy rápido y eficiente. Son muy informativos sobre el proceso y te guían con facilidad de principio a fin. Si estás pasando por momentos difíciles o emergencias de último minuto y estás esperando un acuerdo, definitivamente recomiendo Rockpoint para todas tus necesidades financieras."
- Michael B.
"Mi experiencia con Rockpoint fue impecable, fácil, rápida y muy útil. Me ayudaron en un momento de gran necesidad. No podría recomendar su servicio con nada menos que la más alta consideración."
- Emily J.
Empoderando a Herederos y Beneficiarios
Sin Ganar, Sin Reembolso
Con nuestro financiamiento sin recurso, si no resuelves o ganas tu caso, no nos debes nada. Nuestro gravamen no necesita ser reembolsado a menos que tengas éxito.
No necesitas esperar meses o años
El financiamiento legal de Rockpoint Probate te permite desbloquear tu herencia sin tener que esperar la conclusión de tu caso.
Enfoque Colaborativo
Trabajamos estrechamente contigo para asegurar que el financiamiento se procese de manera rápida y sin problemas, sin interferir con tu caso.
Beneficios de Rockpoint Probate
Soporte Confiable
¿Tienes una pregunta? Nuestros representantes de servicio al cliente están disponibles de lunes a viernes, de 9:00 am a 5:00 pm, hora del Pacífico. Llámanos al (888) 706-6614.
Financiamiento Directo, Sin Comisiones de Intermediario
Rockpoint Probate no es un intermediario. Tratar directamente con nosotros significa sin comisiones de intermediario, tarifas más competitivas, menos papeleo y tiempos de procesamiento más rápidos.
Aprobación y Financiamiento Rápidos
Una vez aprobado, coordinamos la firma del contrato entre Rockpoint y el heredero. Si se cumplen los plazos límite, los fondos pueden enviarse el mismo día.