Cuando se trata de recibir una herencia tras el fallecimiento de un ser querido, muchas personas se sorprenden al descubrir que existe un proceso de sucesión por el cual debe pasar el patrimonio antes de que se puedan distribuir los fondos y bienes.
La sucesión es una parte importante del proceso legal que ayuda a garantizar que un testamento sea válido y que los bienes se distribuyan de acuerdo con los deseos de la persona fallecida. Sin embargo, el proceso de sucesión en Nebraska puede llevar meses (o incluso años). Solicitar un adelanto de herencia puede ser beneficioso para asegurar fondos mientras espera que se complete el proceso de sucesión.
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¿Qué es la Sucesión?
El término “sucesión” tiene orígenes latinos y literalmente significa “probar” o “demostrar.” El proceso de sucesión implica validar el testamento que la persona fallecida redactó y luego distribuir los bienes del patrimonio de acuerdo con las instrucciones en el testamento.
Si alguien muere sin un testamento, se dice que ha fallecido “intestado” y sus bienes se distribuirán de acuerdo con las leyes de sucesión intestada de Nebraska. La sucesión intestada sigue un enfoque estándar, que puede ir en contra de la intención del fallecido, razón por la cual la planificación patrimonial es una actividad crucial que debe realizarse durante la vida.
El proceso de sucesión en Nebraska puede tardar entre seis y doce meses, aunque los patrimonios más grandes y complicados pueden tomar fácilmente años.
¿Cómo Funciona el Proceso de Sucesión en Nebraska?
El proceso de sucesión funciona de manera bastante similar en los 50 estados, incluyendo Nebraska. Aquí hay un resumen de cómo funciona el proceso de sucesión:
- Paso 1: Presentar una petición. La sucesión “se abre” cuando se presenta una petición ante el tribunal. Un familiar, beneficiario o albacea es elegible para hacer esto.
- Paso 2: Notificar a las partes interesadas. Una parte interesada es alguien con derecho a algo del patrimonio. Esto puede incluir herederos, beneficiarios y acreedores, quienes tienen derecho a impugnar el testamento o presentar reclamaciones contra el patrimonio.
- Paso 3: Validar el testamento. El tribunal confirmará que el testamento cumple con las formalidades legales y que el documento es auténtico.
- Paso 4: Nombrar un albacea. Si el testamento nombra un albacea, esta persona gestionará la distribución de bienes de acuerdo con las instrucciones del testamento. La compensación para el albacea puede estar disponible.
- Paso 5: Inventariar y tasar el patrimonio. El albacea elaborará una lista detallada de los bienes del patrimonio y trabajará en asignarles un valor justo, lo cual puede incluir la contratación de tasadores profesionales.
- Paso 6: Pagar cualquier deuda pendiente. La mayoría de los patrimonios tendrán ciertas facturas e impuestos que deben pagarse antes de que los beneficiarios puedan recibir algo. Esto incluye evaluar y resolver las reclamaciones de los acreedores.
- Paso 7: Distribuir los bienes y cerrar el patrimonio. Finalmente, después de que todo se haya resuelto, los beneficiarios nombrados o herederos intestados pueden recibir los bienes de acuerdo con el testamento o las leyes de sucesión intestada.
¿Se Puede Evitar el Proceso de Sucesión?
Cuando alguien fallece dejando bienes que deben ser transferidos, generalmente se requiere el proceso de sucesión.
Sin embargo, existen excepciones. Por ejemplo, hay una categoría de bienes llamada “bienes no sujetos a sucesión” que no pasan por el proceso de sucesión. En su lugar, se transfieren directamente al beneficiario correspondiente al momento de la muerte.
Bienes No Sujetos a Sucesión
Los bienes no sujetos a sucesión incluyen:
- Fideicomisos en vida: Un fideicomiso en vida es un fideicomiso creado mientras la persona está viva, que establece instrucciones sobre cómo se distribuirán los bienes tras su fallecimiento.
- Cuentas y escrituras de pago al fallecimiento: Estos son bienes que tienen beneficiarios designados, por lo que pueden pasar directamente a esa persona al momento de la muerte. Ejemplos incluyen pólizas de seguro de vida, cuentas IRA y otros planes de jubilación, y cuentas bancarias.
- Propiedad de titularidad conjunta: Si alguien posee una propiedad como “titularidad conjunta con derecho de supervivencia,” la persona sobreviviente retiene automáticamente la propiedad total.
- Regalos transferidos en vida: Para evitar la sucesión, alguien puede comenzar a regalar y transferir bienes antes de fallecer.
Evitando el Proceso de Sucesión en Nebraska
Existen dos excepciones notables a la regla de que un patrimonio debe pasar por el proceso completo de sucesión en Nebraska, y ambas están relacionadas con el tamaño del patrimonio.
- Declaración jurada de patrimonio pequeño: Si el tamaño de un patrimonio en Nebraska está por debajo de un cierto umbral, se puede omitir el proceso de sucesión por completo. Esto puede aplicarse a bienes personales valorados en $100,000 o menos y a bienes inmuebles (terrenos) valorados en $50,000 o menos.
En lugar de pasar por la sucesión, el heredero legítimo simplemente completa un formulario de declaración jurada, lo certifica ante un notario y lo presenta, junto con una copia del certificado de defunción, a la institución correspondiente, como un banco. - Administración sumaria: Aunque la administración sumaria no permite omitir por completo el proceso de sucesión, es una forma de simplificar y acelerar el proceso. Nuevamente, la elegibilidad de un patrimonio para la administración sumaria depende del tamaño del patrimonio. En este caso, no hay un umbral específico; la elegibilidad se basa en un balance entre el tamaño del patrimonio y varios costos y asignaciones.
4 Beneficios de Obtener un Adelanto de Herencia
Dado que el proceso de sucesión puede ser largo y complejo, muchos herederos desean acceder a su herencia antes de que el patrimonio esté completamente liquidado.
Una opción para obtener fondos por adelantado es a través de un adelanto de herencia, también conocido como financiamiento de herencia. Hay varias razones para considerar un adelanto de herencia, incluyendo los siguientes 4 beneficios:
- Obtener un apoyo financiero inmediato. Si tiene obligaciones financieras inmediatas, como facturas médicas, gastos de vivienda o situaciones de emergencia, disponer de efectivo por adelantado puede ayudar a cubrir estas necesidades.
- Evitar endeudarse. Las facturas acumuladas pueden resultar en tasas de interés elevadas y fuertes penalidades, que pueden evitarse con un adelanto de herencia.
- Aprovechar oportunidades de inversión. Si tiene una oportunidad financiera que desea explorar y necesita efectivo, puede obtener los fondos necesarios para aprovecharla.
- Resolver problemas del patrimonio. Si el patrimonio en proceso de sucesión tiene disputas u otros problemas legales, es posible que necesite acceso anticipado a los fondos para ayudar a resolverlos.
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