Cuando estás en duelo por la pérdida de alguien cercano, lo último que deseas es preocuparte por la ley de sucesiones. Sin embargo, es importante entender estas leyes, ya que pueden tener un gran impacto en los beneficiarios. Además, si eres el albacea del testamento de un fallecido, debes conocer al menos los conceptos básicos de la ley de sucesiones.
A continuación, aprenderás sobre el papel del albacea, el proceso general de sucesión y algunos desafíos que podrías enfrentar en el proceso de sucesión. También descubrirás si es posible evitar la sucesión y cómo hacerlo.
¿Qué es la Sucesión?
La sucesión es un proceso judicial que implica la disolución del patrimonio de una persona fallecida. Este proceso está destinado a prevenir el fraude, garantizando que todos los acreedores sean pagados y que todos los beneficiarios reciban su parte justa del patrimonio, tal como el fallecido lo deseaba.
La sucesión es obligatoria en la mayoría de los casos, incluso si el fallecido no dejó un testamento. Además, las leyes de sucesión pueden variar significativamente según el estado. Si estás atravesando un proceso de sucesión, es recomendable contratar a un abogado de sucesiones que pueda explicarte en términos simples las leyes de tu estado (y el código uniforme de sucesión, si el estado tiene uno).
¿Quién Puede Servir como Albacea de un Patrimonio?
La persona que el fallecido nombró en su testamento actúa como albacea de su patrimonio. Cualquiera puede servir como albacea: un miembro de la familia, un abogado, un contador o cualquier otra persona en quien el testador confíe.
En general, los únicos requisitos para que alguien pueda servir como albacea son:
- Debe tener al menos 18 años de edad.
- No debe haber sido condenado por un delito grave.
¿Qué sucede si el fallecido no nombró un albacea o no dejó un testamento? En este caso, un miembro de la familia o un amigo puede solicitar ser el administrador del patrimonio. Si nadie acepta el rol, el tribunal asignará a alguien de acuerdo con la ley de sucesiones.
Responsabilidades del Albacea
El albacea de un patrimonio tiene una gran responsabilidad por delante. Administrar un patrimonio es un proceso estresante y que consume tiempo, por lo que muchos albaceas contratan a un abogado de sucesiones para obtener ayuda.
Si eres el albacea, aquí están las tareas que necesitarás realizar para el proceso de sucesión.
Hacer un Inventario de los Bienes del Fallecido
Como albacea, una de tus principales responsabilidades será hacer un inventario de los bienes del fallecido. Si el patrimonio es grande, este proceso puede tomar varias semanas o más. Algunos ejemplos de bienes que podrías necesitar inventariar incluyen autos, obras de arte, coleccionables, cuentas bancarias, efectivo, etc.
Una vez que hayas inventariado todos los bienes, debes asegurarlos hasta que se distribuyan. Esto podría implicar colocar los bienes en una unidad de almacenamiento o en una caja de seguridad en el banco.
Notificar a los Herederos
Deberás notificar a todos los herederos nombrados en el testamento sobre el fallecimiento del testador. Esto puede sonar sencillo, pero puede ser un desafío si algunos herederos viven “fuera del radar”. Podrías necesitar contratar a un investigador privado para ayudarte a localizarlos.
Notificar a los Acreedores
Luego, debes notificar a todos los acreedores del proceso de sucesión. Los acreedores son personas y empresas a las que el fallecido les debía dinero.
En muchos estados, debes notificar a los acreedores publicando un anuncio en un periódico local (esta práctica parece algo anticuada, pero es la ley en algunos lugares). En otros estados, puedes enviar notificaciones directamente a los acreedores por correo.
Pagar Deudas
Una vez que hayas notificado a los acreedores, tendrás que pagar las deudas del fallecido, incluidos sus impuestos. Este dinero proviene del patrimonio del fallecido.
Administrar el Patrimonio
De acuerdo con la ley de sucesiones, deberás administrar el patrimonio hasta que se realice la distribución de los bienes. Por ejemplo, si el fallecido tenía un negocio, podrías necesitar continuar pagando a los empleados.
¿Cómo Funciona el Proceso de Sucesión?
La sucesión es un proceso de varios pasos que se lleva a cabo durante algunas semanas o meses. Los pasos son los siguientes:
- Presentar una Petición en el Tribunal de Sucesiones: Una vez hecho esto, el tribunal asignará un administrador (generalmente la persona nombrada en el testamento).
- El Albacea Notifica a los Herederos y Acreedores sobre el Fallecimiento: El albacea deberá pagar los impuestos del patrimonio y las deudas que el fallecido tenía.
- Administración de los Bienes del Fallecido: El albacea gestiona los bienes hasta que puedan ser distribuidos.
- Distribución de Bienes según el Testamento: Si no hay testamento, el tribunal distribuirá los bienes según las leyes de sucesión intestada.
- Presentar una Petición para Cerrar la Sucesión: Finalmente, el albacea debe presentar una petición para cerrar la sucesión. Si no lo hace, podría ser responsable de cualquier reclamación presentada contra el patrimonio.
Desafíos en el Proceso de Sucesión
El proceso de sucesión puede enfrentar varios desafíos, tales como:
- Impugnación del Testamento: Un heredero podría cuestionar el testamento, alegando, por ejemplo, que el fallecido no estaba en pleno uso de sus facultades mentales al redactarlo.
- Desempeño del Albacea: El albacea podría no cumplir con sus deberes o no actuar en el mejor interés de los beneficiarios. En tal caso, los beneficiarios podrían solicitar al tribunal la designación de un nuevo administrador.
- Bienes en Múltiples Estados: Si el fallecido tenía propiedades en varios estados, rastrear todos los activos puede ser una tarea complicada.
¿Es Posible Evitar la Sucesión?
En algunos casos, es posible evitar el proceso de sucesión. La mayoría de los estados tienen un proceso informal de sucesión para patrimonios pequeños. Para calificar como “pequeño,” el valor de un patrimonio generalmente debe ser de $10,000 o menos.
También es posible transferir ciertos bienes (conocidos como “propiedad no sujeta a sucesión”) directamente a los beneficiarios sin colocarlos en sucesión. Por ejemplo, si tienes una propiedad en conjunto con alguien y esta tiene “derecho de supervivencia”, esa propiedad pasa automáticamente al otro propietario tras tu fallecimiento.
Si tienes una cuenta bancaria que deseas dejar directamente a alguien, puedes agregar una designación de “pagadero al fallecimiento” en la cuenta. La cuenta pasaría al beneficiario designado una vez que este demuestre al banco que has fallecido.
Otra opción es establecer un fideicomiso en vida. Para hacerlo, colocarás los activos en el fideicomiso y nombrarás a un fideicomisario sucesor. Al momento de tu fallecimiento, el fideicomisario puede distribuir los activos según tus deseos sin pasar por sucesión.
Dado que las leyes de sucesión varían ampliamente según el estado, lo mejor es hablar con un abogado de planificación patrimonial para evitar la sucesión.
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